中國進(jìn)出口銀行是直屬國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)的、政府全資擁有的國家政策性銀行，是我國外經(jīng)貿(mào)支持體系的重要力量和金融體系的重要組成部分。是我國機電產(chǎn)品、成套設(shè)備和高新技術(shù)產(chǎn)品出口和對外承包工程及各類境外投資的政策性融資主渠道、外國政府貸款的主要轉(zhuǎn)貸行和中國政府援外優(yōu)惠貸款的承貸行。
中國進(jìn)出口銀行主要業(yè)務(wù)范圍包括：辦理出口信貸（包括出口賣方信貸和出口買方信貸）；辦理對外承包工程和境外投資類貸款；辦理中國政府對外優(yōu)惠貸款；提供對外擔(dān)保；轉(zhuǎn)貸外國政府和金融機構(gòu)提供的貸款；辦理本行貸款項下的國際國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)和企業(yè)存款業(yè)務(wù)；在境內(nèi)外資本市場、貨幣市場籌集資金；辦理國際銀行間的貸款，組織或參加國際、國內(nèi)銀團(tuán)貸款；從事人民幣同業(yè)拆借和債券回購；從事自營外匯資金交易和經(jīng)批準(zhǔn)的代客外匯資金交易；辦理與本行業(yè)務(wù)相關(guān)的資信調(diào)查、咨詢、評估和見證業(yè)務(wù)；經(jīng)批準(zhǔn)或受委托的其他業(yè)務(wù)。

目前，中國進(jìn)出口銀行建立了會計核算系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、國際結(jié)算系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)、資金交易系統(tǒng)等五大信息系統(tǒng)處理各項業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。但由于數(shù)據(jù)離散在各個業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，不便于進(jìn)行統(tǒng)一的信息披露，決策分析時也無法綜合利用；此外，還有一些重要信息并不存在于業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或者相同的信息在不同系統(tǒng)中內(nèi)容不一致，需要手工補錄或核實。因此，迫切需要一個面向行領(lǐng)導(dǎo)，總行計劃財務(wù)部、風(fēng)險管理部，各業(yè)務(wù)部門、總行營業(yè)部、國內(nèi)各代表處和其它業(yè)務(wù)管理人員的一體化的綜合數(shù)據(jù)應(yīng)用分析系統(tǒng)。
新一代報表系統(tǒng)就是在此需求的基礎(chǔ)上進(jìn)行建設(shè)的，新一代報表系統(tǒng)建設(shè)的主要內(nèi)容包括：
（1）數(shù)據(jù)集市建設(shè)
    根據(jù)業(yè)務(wù)需求為基礎(chǔ)，按照數(shù)據(jù)倉庫的建設(shè)理念，結(jié)合關(guān)聯(lián)系統(tǒng)（包括會計核算系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、國際結(jié)算系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)、資金交易系統(tǒng)等）的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，建立滿足中國進(jìn)出口銀行全行業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)集市。
（2）數(shù)據(jù)ETL
    按照建立的數(shù)據(jù)模型，確定ETL策略和規(guī)則，進(jìn)行ETL。
（3）補錄平臺建設(shè)
    補錄平臺是將系統(tǒng)中缺失的或者錯誤的數(shù)據(jù)按照手工的方式進(jìn)行修正，補錄平臺建設(shè)包括自動采集和人工錄入。自動采集是指從關(guān)聯(lián)系統(tǒng)（包括會計核算系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、五級分類系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)、資金交易系統(tǒng)等）中按照源數(shù)據(jù)格式自動采集業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)到臨時數(shù)據(jù)庫。人工數(shù)據(jù)補錄是指無法從關(guān)聯(lián)系統(tǒng)中采集到又必須填寫的信息字段，采用人工補錄方式。
    補錄平臺完成的數(shù)據(jù)需要向各監(jiān)管部門進(jìn)行數(shù)據(jù)報送，數(shù)據(jù)報送的格式需要按照監(jiān)管報送的格式進(jìn)行導(dǎo)出并完成上報。
（4）數(shù)據(jù)分析與展現(xiàn)
    在數(shù)據(jù)補錄平臺和數(shù)據(jù)集市的基礎(chǔ)之上，根據(jù)行內(nèi)的管理需求和外部監(jiān)管的需求進(jìn)行信息展示和披露。
    項目最終實現(xiàn)全行數(shù)據(jù)的綜合應(yīng)用、提供有效的決策支持，實現(xiàn)統(tǒng)一信息披露及強制性信息披露

中國進(jìn)出口銀行新一代報表系統(tǒng)的數(shù)據(jù)來源于各務(wù)系統(tǒng)，包括信貸、國結(jié)、資金、會計、財管等，通過分析各業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的關(guān)系，并輔助以數(shù)據(jù)的補錄，通過數(shù)據(jù)倉庫的思想整合出符合"中國進(jìn)出口銀行新一代報表系統(tǒng)"要求的5大主題群，分別為"總賬"、"信貸"、"國結(jié)"、"資金"、"存款"，各主題群之間即可相互獨立，也可相互關(guān)聯(lián)，通過各主題群的應(yīng)用，完成了"1104報表生成和報送"、"人行報表報送"、"外管局報表報送"、"銀監(jiān)會報表報送"、"行內(nèi)各報表的查詢和報送"、"客戶風(fēng)險管理"以及"統(tǒng)計工作考評"等應(yīng)用模塊。

1 領(lǐng)導(dǎo)駕駛艙

領(lǐng)導(dǎo)駕駛艙是滿足于管理者進(jìn)行全行業(yè)務(wù)宏觀管理和監(jiān)控的，展現(xiàn)的方式是通過直觀的圖形的方式展示，將管理者最關(guān)注的指標(biāo)通過圖形的方式展示出來，如通過曲線圖展示貸款余額的按月變化情況，這樣管理者能夠通過曲線圖了解貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢；如通過將貸款五級分類通過餅圖展示，那么管理者就能夠快速了解不良貸款的比例情況，以便能夠快速的做出應(yīng)對的策略。

管理者需要了解宏觀的信息，同時我們在領(lǐng)導(dǎo)駕駛艙模塊中也提供了微觀數(shù)據(jù)的查詢，管理者通過點擊的方式進(jìn)行鉆取即可進(jìn)行明細(xì)數(shù)據(jù)的查詢。

2 對內(nèi)信息監(jiān)管

對內(nèi)信息監(jiān)管是滿足對銀行內(nèi)部信息監(jiān)管要求的應(yīng)用模塊，主要包括銀行內(nèi)部各個部門內(nèi)部定期使用的報表，如：貸款業(yè)務(wù)分類統(tǒng)計、信貸分地區(qū)統(tǒng)計表、不良貸款分地區(qū)情況等。

對內(nèi)信息監(jiān)管數(shù)據(jù)主要來源于信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集市和會計業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集市，應(yīng)用BI工具BI@Report進(jìn)行報表的分析展示。展示的內(nèi)容不僅包括固定報表的生成，還包括靈活的OLAP查詢，用戶通過鼠標(biāo)拖拽的方式進(jìn)行度量和維度的選擇，系統(tǒng)即可自動生成報表和圖形，方便用戶完成一些突發(fā)的臨時性的報表展示的要求。
在此基礎(chǔ)上，為了進(jìn)行數(shù)據(jù)質(zhì)量的核查，在對內(nèi)信息監(jiān)管模塊中還包括了數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查模塊，根據(jù)數(shù)據(jù)質(zhì)量的標(biāo)準(zhǔn)將那些不符合標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)列示出來，通過顯目的顏色或圖標(biāo)顯示出來，便于進(jìn)行數(shù)據(jù)的核對，并可以將這些不符合標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)反饋到數(shù)據(jù)補錄平臺中，完成數(shù)據(jù)的人工填寫和完善，保證數(shù)據(jù)的質(zhì)量。補錄平臺處理的數(shù)據(jù)即可是加工過的數(shù)據(jù)，如報表的計算結(jié)果等；也可以是業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，如客戶的行業(yè)、地區(qū)、關(guān)聯(lián)企業(yè)等屬性信息，這些業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)補錄完成以后，也可以反作用到數(shù)據(jù)集市，保證集市數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。

對內(nèi)信息的監(jiān)管還包括一些需要每月定期生成的格式相對固定的報告，在對內(nèi)信息監(jiān)管模塊中包含分析報告功能，可以由用戶將報告的格式設(shè)計到系統(tǒng)中，并完成從數(shù)據(jù)集市的取數(shù)，這樣用戶每月就可以自動生成報告，并且可以直接導(dǎo)出成word，也可以直接輸出打印。

3 對外監(jiān)管報送

對外監(jiān)管報送主要是完成對外部監(jiān)管機構(gòu)的數(shù)據(jù)報送，監(jiān)管機構(gòu)主要包括：人民銀行、銀監(jiān)會、外管局、銀行業(yè)協(xié)會。監(jiān)管機構(gòu)每月定期要求各銀行及金融機構(gòu)向其進(jìn)行數(shù)據(jù)報送，報送的格式包括EXCEL、IJ、XML等。

對外監(jiān)管報送應(yīng)用模塊中，將各監(jiān)管機構(gòu)要求報送的報表設(shè)計到系統(tǒng)中，并首先完成數(shù)據(jù)從數(shù)據(jù)集市中進(jìn)行數(shù)據(jù)初始化，將一部分已有的數(shù)據(jù)初始化到報表中，然后由信貸員完成缺失數(shù)據(jù)或錯誤數(shù)據(jù)的補錄和完善，然后將完整的數(shù)據(jù)通過導(dǎo)出接口直接導(dǎo)出成監(jiān)管機構(gòu)要求的數(shù)據(jù)文件格式，并完成數(shù)據(jù)的上報。

各監(jiān)管機構(gòu)要求報送的數(shù)據(jù)格式并不是一成不變的，一旦數(shù)據(jù)格式發(fā)生變化，對外監(jiān)管報送模塊中的數(shù)據(jù)結(jié)轉(zhuǎn)功能，可以通過定義數(shù)據(jù)之間的對應(yīng)關(guān)系，完成新舊數(shù)據(jù)格式之間的結(jié)轉(zhuǎn)，保證數(shù)據(jù)的歷史延續(xù)性。

4 客戶風(fēng)險管理

2009年11月，中國進(jìn)出口銀行上線了客戶大額授信管理系統(tǒng)，是為了滿足銀監(jiān)會發(fā)布的客戶大額授信的數(shù)據(jù)采集需求。2012年7月，銀監(jiān)會發(fā)布了新版客戶風(fēng)險統(tǒng)計的需求，新版需求無論是在報表格式、數(shù)據(jù)范圍、數(shù)據(jù)來源、審核校驗的復(fù)雜程度、數(shù)據(jù)量等方面都有了很大的變化。因此中國進(jìn)出口銀行為了滿足銀監(jiān)會新版客戶風(fēng)險統(tǒng)計的需求進(jìn)行了新版客戶風(fēng)險管理系統(tǒng)的建設(shè)。

客戶風(fēng)險管理是根據(jù)銀監(jiān)會發(fā)布的新版客戶風(fēng)險統(tǒng)計要求建設(shè)的，主要完成對客戶基本信息以及與之關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)信息的錄入和上報，保證客戶信息的一致性，便于進(jìn)行客戶的管理以及為貸款催收提供數(shù)據(jù)保證。
通過對新版客戶風(fēng)險統(tǒng)計需求的分析，新版客戶風(fēng)險的數(shù)據(jù)質(zhì)量要求高，報送數(shù)據(jù)量大，數(shù)據(jù)來源于多個業(yè)務(wù)系統(tǒng)，如信貸、資金、國結(jié)、核心等。并且這些數(shù)據(jù)不可能由一個信貸員填寫完成，一個客戶的數(shù)據(jù)需要由多個部門的用戶共同填寫，并進(jìn)行匯總合并后才能完成。

根據(jù)這樣的情況，我們在客戶風(fēng)險管理系統(tǒng)中設(shè)計了數(shù)據(jù)先拆分后合并的數(shù)據(jù)錄入模式：先根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行報表的拆分，將報表拆分到每個業(yè)務(wù)部門，并由各業(yè)務(wù)部門用戶完成數(shù)據(jù)的填寫；數(shù)據(jù)填寫完成以后，按照業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行數(shù)據(jù)合并，將合并后的數(shù)據(jù)進(jìn)行審核校驗，并可以將審核不通過的數(shù)據(jù)退回給填報人重新進(jìn)行填寫，最后將審核通過的數(shù)據(jù)直接導(dǎo)出成銀監(jiān)會要求的XML數(shù)據(jù)格式，完成對銀監(jiān)會的客戶風(fēng)險數(shù)據(jù)報送。

5 統(tǒng)計工作考評

統(tǒng)計工作考評是對各部門以及各分行統(tǒng)計工作的及時性和準(zhǔn)確性進(jìn)行考評和打分的模塊。

總行事先將考評的標(biāo)準(zhǔn)錄入到系統(tǒng)中，然后系統(tǒng)根據(jù)考評的標(biāo)準(zhǔn)自動進(jìn)行打分和評價。最基礎(chǔ)的數(shù)據(jù)在各部門和分行進(jìn)行統(tǒng)計工作的同時就已經(jīng)記錄到系統(tǒng)中了，如數(shù)據(jù)上報的時間、是否提出過修改、數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性等。系統(tǒng)通過獲取這些基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，并在此基礎(chǔ)上完成考評打分、得分查詢以及得分排名等分析應(yīng)用，不僅能提高進(jìn)統(tǒng)計工作的及時性，而且對于數(shù)據(jù)質(zhì)量的提升也有很好的促進(jìn)作用。

領(lǐng)導(dǎo)駕駛艙

管理者可以通過地圖的方式進(jìn)行數(shù)據(jù)查詢，并且通過地圖顏色進(jìn)行預(yù)警，以便管理者能夠快速發(fā)現(xiàn)問題，并制定應(yīng)對策略，同時也可以通過點擊地圖上的區(qū)域進(jìn)行明細(xì)數(shù)據(jù)的查詢。

1104報表展示

缺失信息補錄

數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查

  可以輸入多個查詢條件，系統(tǒng)將滿足查詢條件的數(shù)據(jù)羅列出來

統(tǒng)計工作考評